银保监会点名腾讯理财通等第三方互金平台,引流资金或客户入信托属违规

记者 | 郝昕瑶

2月28日,界面新闻记者获悉,中国银保监会信托部于近期向各地银保监局发布了关于信托公司通过第三方互联网机构违规引流资金信托产品风险提示的函件。多家信托公司已接受了地方银保监局的上门抽查。

根据该风险提示函,银保监会排查发现,部分信托公司仍然违反《中国银保监会信托部关于不法分子冒用信托公司名义进行线上诈骗风险提示的函》(信托函(2018)85号)要求,违规通过第三方互联网机构将客户直接引流至资金信托产品。

为进一步严肃监管要求,强化制度执行,银保监会要求:

第一,各银保监局要提高认识,高度重视,认真落实信托函(2018)85号文要求,充分认识到信托公司通过第三方互联网机构将客户直接引流至资金信托产品属于违规推介行为,是信托业市场乱象的表现形式,应当清理叫停;

第二、各银保监局应尽快就辖内信托公司与第三方互联网机构合作引流情况组织全面排查清理,纳入排查的第三方互联网机构包括但不限于有关部门通报的名单(名单见附件)。对于排查发现仍存在违规引流行为的信托公司,除责令其清理整改外,还应采取相应监管问责措施。各银保监局应将排查清理情况于3月1日前报送我部;

第三、我部将择机对信托公司清理整改情况进行核查,对清理整改不彻底的信托公司及属地银保监局,视情采取监管问责措施;

第四、各银保监局要强化对信托公司推介行为的日常监管,及时识别查处各类违规推介行为。

早在2018年11月,界面新闻曾独家获悉,北京银保监局要求排查辖内信托公司互联网渠道风险,要求防范、排查、整改通过互联网平台等第三方推介信托产品的合规问题。

当时北京地区各信托公司就已展开自查。北京市某大型信托公司内部人士向界面新闻记者透露,基于此次银保监会信托部的风险提示函,上周北京市银保监局再次到该公司进行抽查。“监管十分关注网络上为信托公司提供三方代销的网站,顺藤摸瓜,到辖内信托公司抽查。”

界面新闻记者发现,在微信钱包的理财通中,仅对部分人开放的“高端专区”在2018年年中即已开始售卖多家信托公司产品,其中有华宝信托、光大兴陇信托、安信信托入驻。

而近日,银保监会信托部的风险提示函中对腾讯理财通“点名关注”。

目前,腾讯理财通的高端理财区中则已经不见信托产品,只有中金的券商私募FOF在售。

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